Ficha institucional · registro vivo
Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF).
Dos procedencias pueden describir esta clave. Se muestran por separado: ningún campo del archivo sustituye un dato faltante del registro.
01 · Transclusion
Registro operativo
La SSNF es un ente descentralizado del Estado, con personalidad jurídica propia y autonomía administrativa y financiera, creado por la Ley 124 de 2020 sobre la base de la antigua Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros (MEF, Ley 23 de 2015). Supervisa a los sujetos obligados no financieros de Panamá (abogados, contadores, notarios, inmobiliarias, zonas francas, casinos, casas de empeño, comerciantes de metales y piedras preciosas, empresas de transporte de valores y de construcción, entre otros) en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva. Administra además el Sistema Privado y Único de Registro de Beneficiarios Finales de personas jurídicas (RUBF), creado por la Ley 129 de 2020.
- Tipo de órgano
- Institución autónoma
- Alcance
- nacional
- Sector
- Prevención de Blanqueo de Capitales
- Sigla
- SSNF
- Actualización del registro
- 2026-08-07
- Sitio oficial indicado
- Abrir sitio ↗
Norma de creación
Ley 124 de 7 de enero de 2020 (transforma en superintendencia autónoma a la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos No Financieros, creada por la Ley 23 de 27 de abril de 2015 dentro del MEF y organizada por el Decreto Ejecutivo 361 de 2015)
Relaciones declaradas en el registro
Normas relacionadas · 4
- ley-2015-23
- d-869360d2
- ley-2020-129
- decreto-ejecutivo-35-de-2022
Jurisprudencia citada · 3
- ECLI:PA:PLENO:2024:99224
- ECLI:PA:CADM:2025:110102
- ECLI:PA:CADM:2024:103771
Actos registrados · 8
- resolucion-2025-JD-04-2025
- resolucion-2025-JD-05-2025
- resolucion-2025-S-082-2025
- resolucion-2025-S-085-2025
- resolucion-2026-JD-06-2026
- resolucion-administrativa-2026-S-043-2026
- resolucion-2025-S-077-2025
- resolucion-2025-S-083-2025
Nombres alternativos · 5
- Superintendencia de Sujetos No Financieros (Ssnf)
- Superintendencia de Sujetos No Financieros
- SSNF
- SSFS
- SSF
Etiquetas de origen · 6
- Institución autónoma
- Prevención de Blanqueo
- Cumplimiento
- RUBF
- Beneficiarios Finales
- SSNF
Dependencias institucionales
el organigrama de esta institución no está cargado: `institucion_unidad` e `institucion_organigrama` no tienen ninguna fila suya, así que no se sabe quién depende de ella
02 · Iurispa
Ficha editorial conservada
Copia histórica, no norma vigente. El texto se conserva íntegro y su huella se verificó, pero no se ha cotejado con el cuerpo de la base ni con fuentes oficiales actuales.
La Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF) es el organismo que supervisa a los sujetos obligados no financieros en la prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva. Vigila que actividades como la abogacía, la contaduría, el notariado, los bienes raíces y las zonas francas cumplan sus obligaciones de debida diligencia.
Base legal
- Ley 23 de 2015, que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales.
- ley-129-de-2020, que crea el sistema privado y único de registro de beneficiarios finales.
- Ley 52 de 2016, sobre registros contables de ciertas personas jurídicas.
- Ley 254 de 2021, que fortalece la transparencia fiscal y la prevención del blanqueo.
Qué se tramita ante la SSNF
- Registro del sujeto obligado en la plataforma en línea y su actualización.
- Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF) de las personas jurídicas.
- Presentación de informes y atención de las supervisiones (in situ y extra situ).
Funciones principales
Registrar y supervisar a los sujetos obligados no financieros, verificar sus programas de cumplimiento, aplicar sanciones por incumplimiento y coordinar con la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en el congelamiento preventivo frente a las Listas ONU.
Herramienta relacionada
Como primer filtro de debida diligencia puede usar nuestro verificador de sanciones (listas de OFAC y de la ONU).
Servicios relacionados
Relacionado: Superintendencia de Bancos de Panamá · ley-129-de-2020
03 · Parlamento
Expedientes cuyo texto la nombra
Buscado por «Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF)», «Superintendencia de Sujetos No Financieros» en el título y el articulado. Nombrarla no es afectarla ni darle competencias: eso lo dice el artículo.
- Proyecto de ley 644Primer debate · 2026-07-29
QUE DICTA EL PRESUPUESTO GENERAL DEL ESTADO PARA LA VIGENCIA FISCAL DE 2027.
artículos 41, 42, 44, 45, 46, 70, 71, 73
- Proyecto de ley 143Ley · 2024-10-15
QUE DICTA EL PRESUPUESTO GENERAL DEL ESTADO PARA LA VIGENCIA FISCAL DE 2025
artículos 41, 42, 44, 45, 46, 70, 71, 73
- Proyecto de ley 122Retirado · 2024-10-07
QUE DICTA EL PRESUPUESTO GENERAL DEL ESTADO PARA LA VIGENCIA FISCAL DE 2025
artículos 41, 42, 46, 73
- Proyecto de ley 487Retirado · 2026-01-13
LEY MARCO INTEGRAL DE TECNOLOGIAS FINANCIERAS (FINTECH) PANAMA
artículos 5, 6
- Anteproyecto de ley 27Sin prohijar · 2025-07-07
Que establece la obligatoriedad de la restitucion íntegra de los dineros, bienes y fondos pagados indebidamente o sustraidos, del erario, como consecuencia de la comision de los delitos contra la administracion publica conforme se expresa en el titulo x, capitulo 1, 11, 111, v y ix del codigo penal y se dictan otras disposiciones.
artículo 12
- Proyecto de ley 160Primer debate · 2024-09-25
QUE MODIFICA LA LEY 254 DE 11 DE NOVIEMBRE DE 2021, QUE INTRODUCE ADECUACIONES A LA LEGISLACION EN MATERIA DE TRANSPARENCIA FISCAL, INTERNACIONAL Y DE PREVENCION DE BLANQUEO DE CAPITALES. EL FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO Y LA PROLIFERACION DE ARMAS DE DESTRUCCION MASIVA Y ADICIONA OTRAS DISPOSICIONES
artículo 1