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titulo: "Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF)"
tipo_organo: "Institución autónoma"
sigla: "SSNF"
ambito: "Nacional"
creada_por: "Ley 23 de 2015 (prevención de blanqueo de capitales)"
sitio: "https://ssnf.gob.pa/"
materia: "Prevención de Blanqueo de Capitales"
actualizado: 2026-07-07
resumen: "La SSNF supervisa a los sujetos obligados no financieros de Panamá (abogados, contadores, notarios, inmobiliarias, zonas francas, entre otros) en materia de prevención de blanqueo de capitales y financiamiento del terrorismo. Ante ella se registran los sujetos obligados y los beneficiarios finales."
meta: "La SSNF supervisa a los sujetos obligados no financieros de Panamá (abogados, contadores, notarios, inmobiliarias, zonas francas, entre otros) en materia de…"
idioma: "es"
tags: ["Institución autónoma", "Prevención de Blanqueo", "Cumplimiento", "SSNF"]
orden: 400
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La Superintendencia de Sujetos No Financieros (SSNF) es el organismo que supervisa a los sujetos obligados no financieros en la prevención del blanqueo de capitales, el financiamiento del terrorismo y de la proliferación de armas de destrucción masiva. Vigila que actividades como la abogacía, la contaduría, el notariado, los bienes raíces y las zonas francas cumplan sus obligaciones de debida diligencia.

## Base legal

- Ley 23 de 2015, que adopta medidas para prevenir el blanqueo de capitales.
- [[ley-129-de-2020]], que crea el sistema privado y único de registro de beneficiarios finales.
- Ley 52 de 2016, sobre registros contables de ciertas personas jurídicas.
- Ley 254 de 2021, que fortalece la transparencia fiscal y la prevención del blanqueo.

## Qué se tramita ante la SSNF

- **Registro del sujeto obligado** en la plataforma en línea y su actualización.
- **Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF)** de las personas jurídicas.
- Presentación de informes y atención de las supervisiones (in situ y extra situ).

## Funciones principales

Registrar y supervisar a los sujetos obligados no financieros, verificar sus programas de cumplimiento, aplicar sanciones por incumplimiento y coordinar con la Unidad de Análisis Financiero (UAF) en el congelamiento preventivo frente a las Listas ONU.

## Herramienta relacionada

Como primer filtro de debida diligencia puede usar nuestro [verificador de sanciones](/cumplimiento/verificacion-de-sanciones/) (listas de OFAC y de la ONU).

## Servicios relacionados

- [Cumplimiento](/servicios/cumplimiento/)
- [Auditoría jurídica](/servicios/auditoria-juridica/)

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**Relacionado:** [[Superintendencia de Bancos de Panamá]] · [[ley-129-de-2020]]