{"meta":{"recurso":"norma/acuerdo-2000-10","mirada":"publico","filas":48,"filas_reservadas":0,"campos":["id","orden","tipo","etiqueta","contenido","ini","fin","reservado"]}}
{"id":"acuerdo-2000-10.p2","orden":2,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"**Considerando:**\ne son funciones de la Superintendencia de Bancos velar porque se\n‘4:‘:\nmantenga la solidez y eficiencia del sistema bancario y fomentar las\nco::diciones propicias para el desarrolio de Panamá como centro\ninternacional, según dispone el Artículo 4 del Decreto Ley\niI.:-.G::::lero\n:i(f.2 de 26 de febrero áe i998;","ini":191,"fin":520}
{"id":"acuerdo-2000-10.p3","orden":3,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"12-i+3\nlos O.bj etivos esta3lecidos en el párraf 0 anterior pueden ser\nlograüos mediante sistemas de control interno efectivos;","ini":522,"fin":649}
{"id":"acuerdo-2000-10.p4","orden":4,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Que mediante su Circular No. 031-92 de 25 de noviembre de 1992, la\nComisión Bancaria Nacional recomendó a los Bancos del sistema la\ndesignación de un funcionario responsable de veiar, al interior de la\norganización de cada Banco, por el cumplimiento de las\nresponsabilidades que le competen en la satisfacción de los\nrequerimientos legales;","ini":651,"fin":991}
{"id":"acuerdo-2000-10.p5","orden":5,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Q?-lemediante el Acuerdo No. 8-2000 de 23 de agosto de. 2000.de esta\nSTigeriZk+endencia fueron establecidas normas respecto a la designación\ny fT.ir.ciones del Oficial de Cumplimiento en Los: Bancos de Li.cencia\nñel:e-aly de Licencia Internac.io?al,y","ini":993,"fin":1243}
{"id":"acuerdo-2000-10.p6","orden":6,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"FTue se ha puesto de manifiesto en sesiones de trabajo õe e;;;\nSageri~tandrncia la- nrcrsid& --y- ----conuen~-I~ia-----de .--xuodif i-ciar\nd?rpos?cionae dri Acuerdo No, 8-2000 antes referido.","ini":1245,"fin":1436}
{"id":"acuerdo-2000-10.p7","orden":7,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"**Acuerda:**\nPRIMERO: El Acuerdo So. 8-2000 de 23 de agosto de 2CO0 quedará así:","ini":1438,"fin":1518}
{"id":"acuerdo-2000-10.p8","orden":8,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"“ARTÍCULO 1. FRWW DE CUMBliIMX~~O. Todos los Bancos deberán\ntr~ntl~r con trn programa dr cumplimimeo udrcuado a lsa argnr.izaoith,\nort :-,x NIra , raourubl 1’ eomp;rj idrad da Laa ogrraoionrr dea la\ni !1YLit:;tidt: I","ini":1520,"fin":1736}
{"id":"acuerdo-2000-10.p9","orden":9,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Tsrr iee efwtor da1 pronon:r Aeserdo, PB mtendrrd como programa da\nCumQiimiWItO l lar poiit~car y procadimihtor que orientan 1 lo&\namplaador del Elanco en el acatamiento de lar dirporicionrr lagalrr y\np0litica.a internar vigantrr,","ini":1738,"fin":1968}
{"id":"acuerdo-2000-10.p10","orden":10,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Cada Banco reviaarl periodicamente 1s eficacia de BU progrme de\nCUT,P~.i.n~i cto, o fin de identificar a:s deficiencias o necesidadde de\nmodificacidn derivadas de cambios en 1~s leyes, reglaven:os 0\npolf ticas reegectives I","ini":1970,"fin":2193}
{"id":"acuerdo-2000-10.p11","orden":11,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"añ?ÍCULO 2.\nOS%= DE CUWLTWIEWIY). Los Bancos BesignarAn una 0 máe\npersonas de nivtbl ejecutivo al interior de su organizacion,\ndenominadas \"Oficial de Cumplimiento\", que rsrh rerponaabler de velar\npor la implementacion y manejo del programa de cumplimiento.","ini":2195,"fin":2452}
{"id":"acuerdo-2000-10.p12","orden":12,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"R1 Oficial de Cumplimiento no podrá desempeñar simultaneamence ?argos\nibles con sus funciones según el presente Acuerdo, dentro del\ni!lc*c>?.pn::\nTlanr*c> u otras empresas, ifitegranteso no del Grupo Económico de, cual\nt\n. i{d:IL'o\nforme parte.\n18 Gaceta Oficial, lunes 15 de enero de 2001 N24Jl9 i\nLa Junta Directiva y la Gerencia General de cada Banco deber6n\natribuir al Oficial de Cumplimiento la suficiente autoridad, jerarquía\ne independencia respecto a los demás empleados del Banco, que le\npermita implementar y administrar el programa de cumplimiento, asi\ncomo ejecutar medidas correctivas eficaces.","ini":2454,"fin":3062}
{"id":"acuerdo-2000-10.p13","orden":13,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Cada Banco establecerá la estructura administrativa de apoyo al\nOficial de Cumplimiento, de conformidad con la naturaleza y volumen de\nsus actividades.","ini":3064,"fin":3215}
{"id":"acuerdo-2000-10.p14","orden":14,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Las funciones a las cuales se refiere el presente Articulo abarcará a\nlas sucursales y subsidiarias bancarias del Banco establecidas tanto\nen Panamá como en el extranjero.\n6”\nPARikXFO 1: Los Oficiales de Cuniplimiento de las sucursales de\nBancos Extranjeros ch Licencia General 0 Licencia Internacional\npodrán ser designados de conformidad con los criterios exigidos por la\nlegislación de su Casa Matriz.","ini":3217,"fin":3621}
{"id":"acuerdo-2000-10.p15","orden":15,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Pm 2: Sin perjuicio de lo establecido en el presente Acuerdo,\ncualquier empleado bancario podrA informar al Oficial de Cumplimiento\nsobre irregularidades en el cumplimiento' de,.las disposiciones legales\ny reglamentarias vigentes o d& las políticaso procedimientos de la\nentidad, que conciernan al programa de cumplimiento del Banco.","ini":3623,"fin":3956}
{"id":"acuerdo-2000-10.p16","orden":16,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"ARTfcDLo 3. RaQuI~ITos PARa SER OFICIAL DE,,evaqeLzMIl!!wTo. Los\nempleador bancarios designados, corno, Oficial de 'Cumplimiento de\nconformi,dad ,con el Artículo 2 del presente Acuerdo deberhn cumplir, al\nmenos, cOn los\n1 siguientes re@uisiEo8:\n.,, in\n,.\"'\n_’ ---;y’c~fi&o (5) C;A&“--& ;&g&&& laboral en’l breas\nafines a la\nbanca, que inoluyan eberienc'ia en la formulación y ejecución de\npolíticas; 1 ':\n,? 1\nb) Conocimientos básicos en las breas de an&lisi,s de riesgos,\ngestión de sistemas de información\n:, y auditoría, y,'","ini":3958,"fin":4485}
{"id":"acuerdo-2000-10.p17","orden":17,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"c) Experiencia en operaciones bancarias en general.","ini":4487,"fin":4538}
{"id":"acuerdo-2000-10.p18","orden":18,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"AlMcuLo 4. coaattwIk?MX&+lA Llb -cti. Los Bancos\nmantendrka informada a la Superintendencia jobre las designaciones de\noficiales de ¿!plimiento,.., ,, ,, .,/'\n.._._,\n\".W..\n'**- c\nCaga vez que sea reemplazado un Oficial de Cumplimiento, deber4\npresentarse a la Superintendencia la hoja de vida del Oficial de\nCumplimiento que lo sustituya.","ini":4540,"fin":4878}
{"id":"acuerdo-2000-10.p19","orden":19,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"AmfcuLo 5'. IWCOMPATXBILIDADES. No podrh ser designados como\nOficial de Cumplimiento:,","ini":4880,"fin":4966}
{"id":"acuerdo-2000-10.p20","orden":20,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"al LOS directores o dignatarios del Banco;","ini":4968,"fin":5010}
{"id":"acuerdo-2000-10.p21","orden":21,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"b) Los titulares de m6s del cinco por ciento (5%) de las\nacciones del Banco;","ini":5012,"fin":5088}
{"id":"acuerdo-2000-10.p22","orden":22,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"cl Las personas que hayan sido declaradas en quiebra o en\nconcurso de acreedores;","ini":5090,"fin":5171}
{"id":"acuerdo-2000-10.p23","orden":23,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"d) Las personas que hayan sido condenadas por cualquier delito\ncontra la propiedad o la fe pública;\nN024,E19 Gaceta Oficial, Lunes 15 de enero de 2001 19","ini":5173,"fin":5326}
{"id":"acuerdo-2000-10.p24","orden":24,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"el Las personas que no reúnan los requisitos mínimo6 para ser\ndesignados como Oficial de Cumplimiento de conformidad con\nel pselente Acuerdo;\nf) Laer perronrs que, a juicio de la Superintendencia, no tengan\n*I pllfil aprapiádo para d&@smp&ar el cargo cle Oficial de\nCumplimiento.","ini":5328,"fin":5607}
{"id":"acuerdo-2000-10.p25","orden":25,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"ARTfCtYLO 6. X-S A LA QtiREilUC= QP;t4BRAI;. El Oficial de\nCumplimiehto dabe~~ presentar informb$ Peri6dicos al Gerente.General\ndel Eanco @&re la eficacia de los mecanismos de control interna\nrelacionadal con al programa de cumplimiento, ejecutados en el Banco.","ini":5609,"fin":5870}
{"id":"acuerdo-2000-10.p26","orden":26,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Queda a dfscrecibn de 10s Bancos sstabloõar la periodicidad d& los\ninformes de @.Je trata el presente ArEJculo, la cual no será mayor a\ntrm (3) mesw.","ini":5872,"fin":6021}
{"id":"acuerdo-2000-10.p27","orden":27,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"ARTfcuLo 7* PwCIQwm PIDL wtcfAtr Drn CumLxxmlTo.\nCorresponderl ~1 dr Oficial\nCumplimiento al ejercicio de las\nsiguientes funciones, antre otras:","ini":6023,"fin":6167}
{"id":"acuerdo-2000-10.p28","orden":28,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"a) Asegurarse dap 1211presentación oportuna de los informes de\nnaturalema prudencial, estadística o financiera solicitados\nPor La Superintendencia de conformidad con el rdgimdn\nbancario, aei como los formularios estAblecidos para la\nprevencidn daI uso indebido dsa loa servicios bancarios;\n,-. /+\nAtbeaor6irBL .Banco sobre la &1&08aci8n -y ejecucion- de--la&\ntr)-\npollticar htrsnaas para prwrnir rirsgor banwrios, en\nespecial el riergo 461 reputacirhdrrivado del UIO inderbido de\n!or rwvicior bancarioslt","ini":6169,"fin":6673}
{"id":"acuerdo-2000-10.p29","orden":29,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"c) Organizar la capacitación del personal y notificación da\noperaciones sospechosas a la Unidad de ktlálisis Financiera y,\nen general, todos Ics asuntos relacionados con 161prevención\ndel bianqJecr Ga capi:alea;","ini":6675,"fin":6886}
{"id":"acuerdo-2000-10.p30","orden":30,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"d) Diwlgbr, Bntro ll perransl da1 Bmeo todar lar dirpoaícionrr\nlrfrlrr y r#glamontarirr rrfabloaidor por lar rutorldadrr do\nPwrml , aef aomo ior proordimiontor intornor drl Banco\n~esld,fh~,ra al, programa da aumplAmhto del Baaasr","ini":6888,"fin":7117}
{"id":"acuerdo-2000-10.p31","orden":31,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"691Blabwar lar Caformre rwnad~s' wn la prevrnaldn ara\n4, bãanwsr da eap4talw @ie SEdA roliEl&ad~a por aa Wdad Br\nAnll~r~r FiJiano~rror","ini":7119,"fin":7253}
{"id":"acuerdo-2000-10.p32","orden":32,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"II Irrvir de m%rar mh Ir $uprrinbrndrnaia dr Briwoe y hi\nUnidad do Anhieir Financiorol","ini":7255,"fin":7341}
{"id":"acuerdo-2000-10.p33","orden":33,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"g) Velar por Ir Smplrmentacibn da mrdidan para la dmbids\ncustodia los documentor y formularioe relacionados con Ir\nprwencibn del blanqueo de capitales por el plazo establecido\npor la Ley;","ini":7343,"fin":7530}
{"id":"acuerdo-2000-10.p34","orden":34,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"h) Otras que seRale el Banco.n","ini":7532,"fin":7562}
{"id":"acuerdo-2000-10.p35","orden":35,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"OECJOWOP El presents Acuerdo entra en vigencia a partir de su fecha.\n20 Gaceta Oficial, lunes 15 de enero de 2001 N”24,219","ini":7564,"fin":7686}
{"id":"acuerdo-2000-10.p36","orden":36,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Dado en la ciudad de Panamá, a los quince (15) días del keg de\ndiciembre de dos mil (2000).","ini":7688,"fin":7779}
{"id":"acuerdo-2000-10.p37","orden":37,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"EL.PRESIDENTE EL szcRETAR10","ini":7781,"fin":7808}
{"id":"acuerdo-2000-10.p38","orden":38,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"RESOLUCION SB. N * 64-2000\n( D e 15 d e diciembre de 2 0 0 0)\nLA SUPERINTENDENTE DE BANCOS,\nen uso de sus fàcultades legales, y","ini":7810,"fin":7937}
{"id":"acuerdo-2000-10.p39","orden":39,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"CONSIDER4NDO","ini":7939,"fin":7951}
{"id":"acuerdo-2000-10.p40","orden":40,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Que BANCO INTERNACIONAL DE COSTA RICA, S,A,es una entidad banctia organizada\nbajo la Isgirlsci6n panamaña, inscrita en el Rcgirtro Ptiblico al Tomo 1247, Folio 207, Aricnto\n120963, do la Soccibn de Personas,Mercantil, dcsdo el 18 de mayo do 1976, actualizada a Ficha\n2693, Rollo 99 c Imagen 275, Scccion de Mieropcliculas (Mercantil), desde el 20 de noviembre do\n1996; ,.","ini":7953,"fin":8324}
{"id":"acuerdo-2000-10.p41","orden":41,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Que Mediante Resolucion ll-76 de 15 do junio de 1976 de la Comision Bancaria Nacional, se lo\notorgo Licencia Bancaria Qcneral I BANCO INTERNACIONALDE COSTA RICA, SvA., 18cual\nlo faculta para ojerccrel negocio de banca en o dcrde la Reptiblica do Panama;","ini":8326,"fin":8579}
{"id":"acuerdo-2000-10.p42","orden":42,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Que BANCO INTERNACIONAL DE COSTA RICA, S.A. por intermedio dc Apoderados\nEspeciales, Ha soIicitado a esta Superintendewia autorizacion para ,el traspaso del 25% de las\naccionas de su capital social, actualmente a nombre de BANCO INI’ERNACIONALDE COSTA\nRICA, LTD, a favor de GRUPO FINANCIEROBICSA, S.A.;","ini":8581,"fin":8883}
{"id":"acuerdo-2000-10.p43","orden":43,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Qx GRUPO FINANCIERO BICSA, S.A., entidad organizada de conformidad con la legislación\nde Costa Rica, es la sociedad controladora ,doPgrupo financiero al cual pertenece BANCO\nINTERNACIONALDE COSTA RICA, S.A.; ’","ini":8885,"fin":9094}
{"id":"acuerdo-2000-10.p44","orden":44,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Que la Ley Orghica del Banco Central de Corta Rica, dispone que los grupos financieros deben\nestar constituidos por una sociedad controladora’la cual scri propietaria, en todo momento, de por lo\nmenos el 25% del capital suscrito de cada una de las entidades del grupo;","ini":9096,"fin":9364}
{"id":"acuerdo-2000-10.p45","orden":45,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Que conforme Artículo 17 Numeral 6 del Decreto Ley No. 9 de 1998, corresponde al\nSuperintendente de Bancos autorizar la adquisiciqn o transferencia de acciones de bancos o de grupos\neconóniicos de los cuales bancos formen parte; y","ini":9366,"fin":9596}
{"id":"acuerdo-2000-10.p46","orden":46,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"Que la solicitud de BANCO INTER.NACI&L DE COSTA RICA, S.A. no presenta objeciones,\nestimándose procedente resolver de conformidad.","ini":9598,"fin":9728}
{"id":"acuerdo-2000-10.p47","orden":47,"tipo":"texto","etiqueta":"","contenido":"**Resuelve:**","ini":9730,"fin":9743}
{"id":"acuerdo-2000-10.t0","orden":1,"tipo":"titulo","etiqueta":"(POR MEDIO DEL CUAL SE ORDENA A TODOS LOS BANCOS CONTAR CON UN PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO ADECUADO A LA ORGANIZACION, ESTRUCTURA, RECURSOS Y COMPLEJIDAD DE LAS OPERACIONES DE LA INSTITUCION.)","contenido":"(POR MEDIO DEL CUAL SE ORDENA A TODOS LOS BANCOS CONTAR CON UN PROGRAMA DE CUMPLIMIENTO ADECUADO A LA ORGANIZACION, ESTRUCTURA, RECURSOS Y COMPLEJIDAD DE LAS OPERACIONES DE LA INSTITUCION.)","ini":0,"fin":189}
{"id":"acuerdo-2000-10.aUNICO","orden":48,"tipo":"texto","etiqueta":"Artículo UNICO","contenido":"**ARTICULO UNICO:** Autorízase B BANCO INTERNACIONAL DE COSTA RICA,\nS.A. para traspasar el 25% de sus acciones, de BANCO\n(U INTERNACIONAL DE COSTA RICA, LTD., a favor de GRUPO FINANCIERO BICSA, S.A.\n\nDada ei la ciudad de Panamá, a los quince (15) ‘días del mes de diciembre de dos mil (2000).\n..","ini":9745,"fin":10040}